21世纪经济报道记者张欣 北京报道
当前，全球经济复苏缓慢不均衡，地缘政治多变、军事冲突加剧、海外通胀压力延续，诸多风险和不确定性对全球金融系统产生强烈的影响。同时，10月30日至31日，中央金融工作会议在北京举行，会议提出要“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”。
作为一家立足全球的银行，德意志银行如何应对全球重大趋势的变化，如何在绿色金融领域支持客户的可持续发展？11月初，德意志银行企业银行部全球总裁林戴威（David Lynne）接受媒体采访时对此给予了详尽解答。
挑战与应对
林戴威提到，德银建议客户关注全球普遍出现的重大变化和趋势，主要有四点：
第一，要关注全球制造业供应链的调整。由于地缘政治以及疫情后的调整，目前全球供应链正在向三个主要地区转移，分别是欧洲、亚太地区和美国。制造业面向未来的战略改变，已经率先发生在包括电动汽车、锂电池、可再生能源及气候转型等各个领域。我们观察到美国和欧洲为了把制造业引回本国提供了很多形式的政府补贴，因此在这些区域制造业的调整也伴随投资的大量增加，例如亚洲的半导体制造业去往欧洲、美国布局，电动汽车在美国、在欧洲落地，可再生能源方面的投资去往澳大利亚、中东等。
第二，要关注企业整体数字化转型的大趋势，包括用数字化手段处理业务的分销，更多转向在线销售。同时，企业越来越重视自身下游的转型，客户希望通过电子商务和数字化技术，在世界各地都能够以更多数据驱动、数据预测和自动化方式处理他们的司库和财务管理。
第三，要关注ESG和能源转型的趋势对企业的潜在影响。目前很多企业在政府政策或者法规要求下正在进行ESG转型，例如欧盟已经出台了比较严格的ESG法规和要求，在供应链方面有比较严格的可持续性要求。一些大型跨国公司可能在中国有两、三百家供应商，确保其供应链上的可持续性将是企业管理的重要内容。
第四，要关注融资多元化的趋势。无论是供应链的转变，电子商务的大量应用，还是从分销端增加库存的要求，都需要有更多的融资支持，提高企业的资金使用效率。
林戴威称，为支持客户应对这些挑战，德意志银行的企业银行部正在与客户开展以下合作。
在应对制造业和供应链的变化方面，德银在世界各地和众多ECA（出口信贷机构）及多边开发机构进行合作，满足客户在全球范围内重新调配生产基地、机器设备及由此产生的大量资本性支出等融资需求。此外，德意志银行还配合客户的当地业务需求，提供日常收付款、现金管理、流动性管理、外汇、利率管理产品等金融服务。
在数字化领域，德意志银行的全球服务网络能够满足用户在世界各地、形式多样的、即时的收付款需求。同时，德意志银行把跨境收付款、流动性管理和外汇交易平台相结合，形成自动化流程，并通过结合API与其他数字平台和市场应用，为客户提供更准确的财务预测数据基础。
此外，德意志银行通过数字手段有效防范网上交易增加导致的更多欺诈风险。一方面德意志银行的数据解决方案，帮助司库、财务经理更准确地进行财务预算管理；另一方面，通过电子化的付款手段，使客户的资金管理、收付款更加及时、准确和自动化。
林戴威表示，在ESG领域，德意志银行的角色是为客户提供顾问咨询，为其了解、分析所面临的ESG可持续性领域的法规、分类和规则，制定ESG相关转型计划，以及在转型过程中提供相应的资金。
如何做好“绿色金融的文章”？
10月30日至31日，中央金融工作会议在北京举行，会议提出要“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”。会后，各大内资银行纷纷召开会议，研究部署“五大文章”。
那么对于外资银行，未来在绿色金融领域有无新的发展计划？
林戴威接受21世纪经济报道采访时表示，首先，中国在绿色金融领域正扮演越来越重要的角色，德意志银行也积极参与其中，成为首批纳入中国人民银行碳减排支持工具范围的外资银行之一。第二，德意志银行希望为更多中资企业在海外市场提供ESG相关的金融服务，也期待看到中国监管机构在这方面提供更多的激励措施。第三，德意志银行积极与北京绿色金融与可持续发展研究院等中国机构合作，协助加强中国和欧盟等国际ESG标准和分类法的一致性与可比性。
林戴威认为，统一的ESG标准有助于海外投资者购买中国企业在国内或海外发行的绿色债券。欧盟在《可持续金融披露条例》（SFDR）中针对绿色资产管理制定的规则变得越来越细化和有针对性，不同等级的ESG基金需要满足不同的ESG标准。因此，支持中欧ESG标准的统一，并帮助中资企业和发行人理解相关标准，有利于更好地吸引欧洲的投资人。例如欧洲有很多大型国有养老基金，其ESG标准和合规要求非常严格，德意志银行也会帮助客户满足这些养老基金投资人的要求，以吸引他们的投资。
此外，林戴威介绍称，德意志银行为了把握绿色金融的市场机会也在做一些基础工作。一是在公司投资银行、企业银行等四大业务部门构建了内部ESG能力小组，产品部门、业务团队都有专门同事来负责绿色金融相关工作。二是在德银中国成立了本地的绿色金融委员会，从而系统、全面地推动绿色金融工作落到实处。
2023年10月，德银集团发布了初步《净零转型计划》，在原有石油和天然气、汽车、发电和钢铁四个行业的基础上，增加三个碳密集行业，分别是煤矿、水泥和航运业的企业贷款组合净零转型路径，并将重点关注放在脱碳的三个方面，即德银自身运营碳排放、 应链碳排放以及融资碳排放。